【初心者必見】投資の始め方を解説！何から始めるといい？何をするべき？

配分・タイミングを好きにできる

投資の肝。どんな投資先に、どのくらい資産を割り振るか。それをいつやるのか。

これを自分で行うことができます。

どのくらいを株にして、どのくらいはFXで運用してなども出来ます。

資金が多くないうちは幅広くしないとしても、
資金が大きくなればこの配分を甘く見ると危ないよ。

配分もタイミングも「初心者だからサッパリわからない」と投げ出さないことが
お金を増えやすくする秘訣を言ってもいいです。

手数料を抑えて投資出来る

使う証券会社やプラン内容によって手数料を抑えながら売買ができます。

投資には「売買することで発生する手数料」があります。

全ての証券会社ではありませんが、これを無料にすることができます。

コストを削って投資できれば、それが長い期間になれば
手元に残るお金は違ってくるね。

株・債券・暗号資産など様々な資産クラスがありますが、売買手数料がかかるものもあります。

だからこそ、無料にできるところは賢く使っていきたい。そのための手動です。

経験・分析の方法が身に付く

投資は最初、何が何だかわかりません。

専門的な言葉も表やグラフの見方も、一気に全体が目に入ってしまって嫌になります。

しかし、自分のお金で勇気を出して、自分の手で買い付けを行うと本当の意味で真剣になれます。

最初は何もわからなかったのに、少しずつ、でも確実に経験が積まれていきます。

そしていつか「慣れ」がやってきて、いつの間にか初心者ではなくなっています。

経験値はお金では買えないよ。
積み上げた経験値は次の投資に活かせて、失うこともないよ。

コレが投資における１番の恩恵と言っても過言ではないでしょう。

手間がかかる

自分で買付と売却。
慣れるまでは一つ一つ操作がスムーズにいかず手間に感じるかもしれません。

注文にはログインが必要だったり、注文の選択する項目が多くて手間と感じることもあるでしょう。

投資は楽して金稼ぐことと思っている方が一定数いると聞きますが、むしろ逆。

戦略をねり、注文をして、分析して、それでもマイナスになることもあります。

手動での投資は、手間ありきです。

心理が影響しやすい

自分で売買すると、初心者であればあるほど値動きが気になり頻繁に様子を見てしまいます。

値動きチェックの頻度で、初心者度がわかるまであるよ。

実際の値動きを感じるため、リスクに慣れていない初心者は大きなストレスになりがち。

買付のタイミングが悪かったと怖くなったり、損失の耐えきれなくなり手放してしまうこともあります。

投資における障害である「心理」が出てしまうことは忘れてはいけません。

多少の時間が必要

こうなったら買おう、こうなったら売ろう、今は手を出さない。など

投資において「その時」はすぐにはやってきません。

投資は、いつ買っても儲かる的な簡単なものじゃないよ。

戦略として「未来は上がっているはず」と信じ、今買って長い時間保有し続けるのもありです。

しかし、これがもし他人の意見で自分の戦略でないなら
多少の下落で怖くなって、その未来という時間が来るまで保有することができないでしょう。

手動で行う投資は、いつでも手放せてしまえるからこそ、利益がでるまで保有する時間が必要です。

• 名前の通りアドバイスしてくれる「アドバイス型」
• 自動で投資先を決め、配分を整え運用してくれる「投資一任型」

「自動売買」というものもありますが、
使うものが本当に優れているか確認と検証をする必要があります。

使えば使うほど損を自動で出し続けるのであれば目も当てられません。

また、多額の資金を扱う機関投資家の使う機械での売買は「アルゴリズム」といい別物です。

タイパが良い

入金して、入金した資金を自動で売買して資産配分まで調整してくれます。

自動でおこなってくれるため、投資に使う時間を使わずにすることになります。

初心者で、時間もとれない方には良い投資方法だね。

戦略をねり、分析して、注文をして、それでもマイナスになることもあります。

時間をかけた分だけ勝つことが出来る世界ではないため、タイパが悪いと感じる方も多くやめてしまうケースもあります。

投資はタイパを重視して、自分のやるべきことに時間をかけるための良い選択と言えます。

心理が影響しない

自分で売買すると、初心者であればあるほど値動きが気になり頻繁に様子を見てしまいます。

不安などの心理が働くことで、戦略にない取引をしてしまい損失を出すことは投資あるあるです。

自動でしてもらえるから、自分の心理と切り離して投資できるね。

実際の値動きを感じるため、リスクに慣れていない初心者は大きなストレスになりがち。

買い付けのタイミングが悪かったと怖くなったり、損失の耐えきれなくなり手放してしまうこともあります。

投資における障害である「心理」が出てしまうことを完全に阻止できます。

手数料や使用料がかかる

「投資一任型」ロボアドバイザーは、機械的に運用してくれる便利なサービス。

もちろん手数料は発生します。

決して安くないので、資金効率の面ではイマイチだね。

まだ新しい投資のサービスなので、これから更に安く使うことができるようになっていくことも考えられますが、現状ではお高め。

その分「信頼できる」とも解釈することも出来ますが、意見は分かれそうです。

経験・分析の方法が身に付かない

全てがわからない最初は、運用を自動で行ってくれるのは心強いです。

便利なサービスで使えるものは使うのが良いとは思う一方、経験値が積めていないのではという懸念があります。

自動運用になると分析をしないで、ロボアドを信じてお金を入れておくだけになるからです。

便利で心強いけど、投資スキルでみたら初心者のまま。

投資のサービスを使っているだけで、投資の経験値は得ていると錯覚する方もいますが、
自分で売買してドキドキして、真剣に分析もしないとなると経験値にはなっていません。

投資のスキルと経験が身につかないことは
自動運用では仕方のないことであり、許容したうえで使用する必要があるでしょう。

日本株は国内の株の為、一番取引がしやすいです。

取り扱い銘柄の数では証券会社での差はないと言っていいでしょう。

違いが出るのが売買手数料で、各証券会社がそれぞれプランを用意しています。

条件がある場合もありますが、無料のプランもあり
取引にかかる費用が少なく出来るため、多くの投資家が活用しています。

手数料を抑えて売買できる証券会社を選んで
手数料が低い設定にしてから取引しようね！

取引は、日本の通貨「円」ではなくアメリカの通貨「ドル」での買付となり、
かかる手数料が日本株よりも多くなる傾向にあります。

円からドルに両替することを「ドル転」と言いますが、これには手数料（為替手数料）がかかります。

また、取り扱い銘柄は十分とは言えないケースが多いです。

自分の取引したいと思っているものが売買できるのかも確認する必要があります。

いくつかかかる手数料を総合的に見て、コストの少ない証券会社を選ぶといいね！

投資信託は、証券会社で扱う商品の１つであり、それぞれの証券会社が特徴的な商品を販売しています。

100円から購入ができ、初心者の方も始めやすいですが、証券会社ごとの違いがわかりづらいこともあります。

特に違いが出るのが「iDeCo」と「クレジットカードでの積立」

特定の取引方法においての売買できる商品で差がでるため、自分の売買したい商品ができるか確認しましょう。

ゴールドの投資の方法は多様ですが、これに特化している証券会社がありません。

株や投資信託のように取引もできますが、証券会社ごとに取り扱い銘柄にバラツキがあったり
金の積立をサービスとして行っている証券会社もありますが、費用はそこまで安いとは言えないのが現状。

そして、ゴールドは「保有することにかかるコスト」がつきものです。

投資の仕方は日本株・米国株と同じで、取引手数料や管理手数料の安いものを選ぶといいよ。

暗号資産は、株やゴールドとまた別物です。

「最小いくらから売買できる」などもあるため、株よりも少額で始めることも可能です。

証券会社によって30種類以上取り扱っているとこもあれば、10種類以下のところもあり差が大きいです。

サービスにも差があり、自動積立ができる証券会社もあるため便利に使うとより良いでしょう。

株よりもハードル高いので、自動積立などのサービスが充実してるのも良いね。

取引するのあたり通常だと手数料がかかり、この手数料は証券会社によって違います。

証券会社によりプランが選べるようになっており、「1約定制」と「１日定額制」から選べます。

少額からはじめるなら、「１日定額制」のプランがいいよ。

「１日定額制」は、１日の中で証券会社によって定めてある額以内なら無料のこともあります。
よっぽど大きい額でしないなら、ずっとこのプランで良いでしょう。

また、銀行と連携させ入出金が簡単であることも使いやすさに繋がります。

「楽天証券と楽天銀行」のように同じ会社だと出金も自動にできたりと便利です。

クレジットカードの引き落としで買い付けをすることができ、還元率分のポイントを得ながら積立を行うことができます。

以前は、条件が簡単で積立で得られる還元率もよかったのですが、現在は縮小傾向にあります。

還元率やポイントの付くルールや条件変わりがち。チェックはするようにしようね。

設定した銀行から自動で引き落としになり、積立を行うことができます。

サービスの一つであり、証券会社によって額や引き落とし日が違います。

できない証券会社もあるので、できる証券会社をうまく使っていきたいね。

自動積立に手数料がかかることもなくリアルタイムの引き落としになるため、
初心者でも少額の資金からやりたい方におすすめの購入方法です。

特にネット証券の場合
口座を開設する時も、持っている時もかかることがないので大丈夫。

かかるケースのことをあげるなら「店舗型の証券会社や海外の証券会社」です。

「口座管理料」「維持費」「管理費」「年会費」などで手数料がかかることもありますが、
条件を満たすことで無料にできることもあるので使い方次第とも言えます。

開設に必要なものは多くありません。

主に以下が挙げられます。

銀行の口座を開くのと変わんないよ。

収入やどのくらい資産があるかなどの入力もありますが、厳密にではなくてもある程度あっていれば審査に影響はないようなので大丈夫です。

しかしながら、口座開設の審査は証券会社によって多少違いがあり審査に通らない場合もあります。

口座開設に必要なものは、どの証券会社も同じなので
少し時間をおいて他での開設を試してもいいかもしれません。

銀行の口座に「普通・当座・定期」と種類があるように、
証券口座にも種類があるの。

「一般口座」「特定口座」の違いは、利益が出た時の納税の仕方です。

特定口座だと、無料で自動で税金の処理をしてくれるので便利です。

とにかく初めは、「特定口座の源泉徴収あり」を選ぶと理解すれば良いよ。

絶対保留しろというわけではありません。

NISAはこの証券会社にする！と決めてるなら別だけど、
特に理由がないなら、まずは「特定口座」だけ開設するといいよ。

一度申し込んで、他で改めて始めることも出来ますが、手続きが待っています。
出来れば申し込みした証券会社のまま使っていきたい。

証券会社選びと同じことが言えますが、
取り扱い銘柄や買い付け方法の差、買い付けでポイントを獲得できたりとお得度も違うので
吟味する必要があります。

NISAという制度が、利益に税金がかからないお得な制度のため、
優先的に長い期間その証券会社を使うことになり「是非ウチを使って！」となりますが
あなた自身は焦ることはありません。

あとから、申し込むことも出来るから大丈夫だよ！

特に理由がないのであれば、初めは申し込まなくてもいいでしょう。

NISAは、一人一つ。
申し込みがまだなら、後からでも申込できるので検討してからでも遅くない。

iDeCoは資料請求をしたりと少し開設に手間がかかります。

2024年の制度改正により、以前よりも申し込みがしやすくなりました。

しかしながら、NISAのように口座開設の同時にするような手軽さではありません。

証券会社によって、取り扱い銘柄や手数料の違いが大きいよ。
比べてどこがいいか吟味しようね。

節税できる良い制度だが、行うのは投資であり長い期間使うことになる。
証券会社・投資先の選択は慎重にする。

手動で銀行から自分の証券会社へ振込を行い入金する方法です。

ATMから行うことができるため、スマホの電池が切れてたりしても入金できる方法です。

出先で現金だけあれば入金できるので、覚えておいてもいいかもね！

振込ということもあり、振込手数料がかかってしまうのがデメリット。

振込手数料のかからないネット銀行などを活用し無料に振込すればデメリットはカバーできます。

証券会社から操作して、銀行口座からお金を持ってくる入金方法です。

知っている範囲では、できない証券会社はないよ！

多くの証券会社で無料で入金することができるため、おすすめの方法です。

振替のする曜日によっては、すぐに残高に反映されないため計画的に行う必要があります。

証券会社によっては振替に対応していない銀行もあります。

自分の使っている銀行から振替することが出来るか確かめておくと安心です。

資金を買付までは銀行の口座に入れておける便利機能だよ。

対応した銀行を持っていないと、使えない入金方法と言えますが
両方を同時に申し込んで開設するというのも珍しくなく、どちらかしかなく使えないということは少ないです。

便利ではありますが、全ての証券会社でできるわけではありません。

スイープの機能が使える組み合わせの一例として以下が挙げられます。

証券会社によっては、証券口座に設定した額を残しておく機能あったり若干の違いはあるもののほとんど機能は同じです。

設定をすることで使うことができますが、
証券会社によってはどこで設定するのかわかりづらいこともあります。

この他にもスイーブの機能がある証券会社があるので便利に賢く使っていきたいですね。